В нашу редакцию поступило множество отзывов обманутых граждан на ряд интернет-проектов, перечисленных ниже. В скором времени мы опубликуем результаты нашего исследования по каждому из них, и сообщим способы возврата денег.
01.10.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Atfxmarket (atfxmarket.net);
- Atmcapitalltd (atmcapitalltd.com);
- Copy Trading Sphere (copytradingsphere.com);
- Firstetrade (firstetrade.org);
- Fxcstrade (fxcstrade.com);
- Indfinstrat Advisors (indfinstrat-advisors.com);
- Reallife Forex (reallifeforex.com);
- Rentarecovery (rentarecovery.com);
- Rialtomarketpro (rialtomarketpro.com);
- Avenduscapitalmarket (avenduscapitalmarket.com);
- Walletstackway (walletstackway.com);
- Xplore Assets (xploreassets.com);
- Aron Groups (arongroups.co);
- Copy Capital Group (copycapitalgroup.com);
- Ocmfx (ocmfx.com);
- Space Markets (spacemarkets.io);
- Vertexgrowths (vertexgrowths.com);
- Wealth Global Market (wealthglobalmarket.com);
- Elite Stock Miner (elitestockminer.com);
- Ibs Markets (ibsmarkets.net);
- Ig Marke Trades (igmarketrades.com);
- Nadiangoldmining (nadiangoldmining.com);
- Best Option Market (bestoptionmarket.com);
- Bluegatemarket (bluegatemarket.com);
- Ember Fall Ventures (emberfallventures.com);
- Optinvestpro (optinvestpro.com);
- Xm Defi (aaaxmglomarkets.com, pc.dexmtrader.com);
- Cryptoboxe (cryptoboxe.club, cryptoboxe.co);
- Zertobit Com (zertobit.com);
- Crypt-ex Pro (crypt-ex.pro);
- Investforall Pro (investforall.pro);
- Commxup Com (commxup.com);
- Sworex Com (sworex.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
На основе отзывов обманутых граждан нам удалось систематизировать приемы обмана, применяемые переговорщиками мошеннических площадок.
- Соблазняя обещаниями крупных и скорых доходов, уговаривают сделать первоначальный взнос (депозит);
- Активно убеждают вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах с включенной демонстрацией экрана, либо посредством программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Таким образом злоумышленники получают доступ к платежной информации клиентов, что позволяет преступникам похищать деньги со счетов и кошельков;
- Настаивают на том, чтобы граждане занимали деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, и затем перечисляли средства на платформу;
- Вымогают деньги под предлогом погашения несуществующих задолженностей по налогам, страховке депозита, комиссий брокера или аналитиков, либо бонусам;
- Перекладывают ответственность за проблемы с выводом средств на банк или провайдера кошелька клиента, утверждая, что те якобы не принимают платежи с платформы. В качестве «решения» предлагают платные фейковые схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Используют психологическое давление, инсценируя звонки и сообщения от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, мошенники перестают отвечать на ее звонки и сообщения.
Более подробно о способах обмана рассказывается в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники применяют две схемы дистанционного хищения средств. Первая использует переводы физическим лицам, вернуть деньги можно через суд. Вторая схема замаскирована под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. Для возврата средств в этом случае следует оспорить платежи в банке по процедуре чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA или MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, вовремя обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
В качестве участников карточных платежных систем банки обязаны следовать их правилам, включая регламенты чарджбэка. Эта обязанность закреплена в статье 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Если покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества, он имеет право запросить возврат платежа в банке-эмитенте. После этого:
- Эмитент изучает заявление и документы клиента. Если ситуация отвечает требованиям регламента чарджбэка, кредитная организация отправляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент, а затем зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Мошенники часто обманом вынуждают жертв переводить средства на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Такие платежи можно вернуть через суд как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.
В таких делах ответчики, как правило, не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на иск, поскольку они не вступали в сделки с истцами, не являются их родственниками и не состоят с ними в трудовых отношениях.
Перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, содержится в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, важно указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили обещаниям, услышанным по телефону, или оказались под влиянием рекламы в интернете, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Предотвратить дальнейшие убытки в случае повторных атак мошенников, за счет использование приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Уложиться в сроки рассмотрения, вовремя подав документы в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
