В нашу редакцию поступило множество обращений граждан, пострадавших от деятельности интернет-проектов, перечисленных ниже. В ближайшее время будет опубликовано исследование по каждому из указанных сайтов, с рекомендациями по методам возврата денег.
21.01.2025: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Primeprocoza (primeprocoza.com);
- Swm-solutiontech (swm-solutiontech.com, swm-stocks.com);
- Tagwealthcapital (tagwealthcapital.org);
- Trademateinc (tradematemx.com);
- Tslatrade (tslatrade.com);
- Vetron Reserve (vetronreserve.com);
- Coinvestwealth (coinvestwealth.com);
- Electdeepmining (electdeepmining.com);
- Elitegrossoptions (elitegrossoptions.com);
- Globemarketzone (globemarketzone.com);
- Interativexpert (interativexpert.com);
- Legalintech Trade (legalintechtrade.com);
- Pinnaclefx Hub (pinnaclefxhub.com);
- Dynatflim (dynatflim.com);
- Capitalgrolim (capitalgrolim.com);
- Coinbaserobots (coinbaserobots.com);
- Eurostoxx100 (eurostoxx100.org);
- Gomarkets-ltd (gomarkets-ltd.net);
- Plussmarts (plussmarts.com, pc.plusmartss.com);
- Polychainfintech (polychainfintech.com);
- Providusmarket (providusmarket.com);
- Richpoint Assets (richpointassets.com);
- Supremedexhub (supremedexhub.com);
- Tradespace Worldwide (tradespaceworldwide.com, tradingspaceworldwide.com);
- Upstockgroup (upstocksgroup.com, client.upstocksgroup.com);
- Teambullasset (teambullasset.com);
- Capixtrade (capixtrade.co);
- Wallexpro (wallexpro.com, client.wallexpro.com);
- Meta Trading Bot (minf.teruinpro.com);
- Trade World Fx (tradeworldfx.com, dashboard.tradeworldfx.com);
- Investingfdx (fdxinvesting.net);
- Capstone Investico (capstoneinvestico.com, capstoneinvpanel.com);
- Hycm Markets Ltd (tradehycmfx.com, pc.tradehycmfx.com);
- Great Lake Capital (greatlakecapital.com, client.greatlakecapital.com);
- Nanoquix (nanoquix.io, webtrader.nanoquix.io, mobtrader.nanoquix.io);
- Befxtampa (befxtampa.com, webtrader.befxtampa.com, mobtrader.befxtampa.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
На основании документированных свидетельств пострадавших граждан выявлены типовые приемы обмана, которые применяют представители мошеннических интернет-проектов.
- Обещают получение сверхприбылей в короткие сроки;
- Принуждают использовать для переговоров видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо программное обеспечение для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist), что позволяет злоумышленникам получить несанкционированный доступ к счетам и кошелькам жертв, и похищать с них деньги;
- Склоняют к получению заемных средств в банках, микрофинансовых организациях или у родственников, для последующего перевода на платформу;
- Требуют оплатить несуществующие долги (налоги, страховку депозита, комиссии и бонусы);
- Не выводят денежных средства по запросу, перекладывая вину на банки и провайдеров кошельков клиентов, которые якобы не принимают платежи с платформы. Навязывают платные фейковые схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Давят на психику жертв, посредством имитации звонков и сообщений от имени банков, регуляторов, налоговых служб и правоохранительных органов;
- Перестают отвечать на звонки и сообщения, добившись от жертвы максимальной суммы.
Больше подробностей о приемах преступников приведены в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники используют два основных метода дистанционного хищения денежных средств. Первый метод основан на переводах средств физическим лицам, возврат похищенных денег возможен в судебном порядке. Второй метод маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг, на счета подставных юридических лиц. Возврат средств при применении данного метода возможен посредством процедуры оспаривания платежей (чарджбэк/диспут) через банк-эмитент карты плательщика, в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Эффективность этих способов возврата средств подтверждается многочисленными отзывами потерпевших, своевременно обратившихся за помощью.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка
В соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» банки — участники платежных систем обязаны соблюдать их правила, включая и регламенты чарджбэка.
Рассмотрим ситуацию, когда покупатель оплатил товар или услугу посредством банковской карты, но продавец не предоставил ему продукт обещанного качества. В таком случае плательщик вправе обратиться в свой банк с заявлением о несогласии с платежами. После этого:
- Банк-эмитент осуществляет проверку заявления и сопроводительных документов. В случае если ситуация клиента соответствует условиям, предусмотренным правилами чарджбэка, эмитент направляет запрос на возврат денежных средств в банк, обслуживающий продавца (эквайер);
- Банк-эквайер, получив обращение от банка-эмитента, запрашивает у продавца документы по оспариваемой сделке, и проводит расследование. Если будет установлено, что продавец не исполнил свои обязательства перед покупателем, банк-эквайер осуществляет возврат денежных средств банку-эмитенту, который, в свою очередь, зачисляет их на счет плательщика.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники нередко побуждают своих жертв к переводу денежных средств на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц («дропперов»). Возврат таких средств может быть осуществлен в судебном порядке как взыскание неосновательного обогащения, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации.
В делах подобного рода ответчики, как правило, не в состоянии представить обоснованные возражения или отзыв на исковое заявление, поскольку не заключали с истцами сделок, и не состоят с ними в родственных или трудовых отношениях.
Перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, установлен статьей 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, в исковом заявлении требуется указать сумму причиненного ущерба и описать обстоятельства мошеннических действий.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы, поверив обещаниям, полученным по телефону или через интернет-рекламу, перевели денежные средства и теперь подозреваете обман, у вас имеются три существенных основания для незамедлительного обращения за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, используя официальные реестры и открытые источники;
- Предотвратить дополнительные финансовые потери в случае повторных попыток мошенничества, применяя методы противодействия манипуляциям, рекомендованные юристами;
- Соблюсти сроки рассмотрения дела, своевременно подготовив и направив документы в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
