В нашу редакцию поступили жалобы от граждан, заявляющих о фактах обмана в связи с деятельностью перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшем будущем мы намерены опубликовать результаты проведенного исследования в отношении каждого из этих проектов, а также предоставить информацию о возможных мерах по возврату средств.
23.12.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Acta24hoursincome (acta24hours.com);
- Airlinkmarkets (airlinkmarkets.com);
- Alshagtradfex (alshagtradfex.com);
- Arvvo Stake (arvvo-stake.com);
- Bimoceprime (bimoceprime.com);
- Chrysolitewealth (chrysolitewealth.com);
- Coastaltradingsoption (coastaltradingsoption.com);
- Crownempiretra (crownempiretra.com);
- Intergrowstock (intergrowstock.com);
- Reheintl (renhezs.net);
- Stockinv (solar-finance-solutions.com);
- Cgfadvertise (stockinv.net);
- Deachieveres (cgfintechads.com, cgfintechdirect.com);
- Djbrcd, Djb-rcd (cgtrade.com, djbrcd.com);
- Dormainsecurities (cgfadvertise.com, dormainsecurities.com);
- Duluxcapital (deachieveres.com);
- Duluxcapital (duluxcapital.com);
- Mexcapitals (mexcapitals.com);
- Emexfunding (emexfunding.com);
- Optitrading (optitrading.org);
- Piguetdevelopments-ltd (piguetdevelopments-ltd.com);
- Ai-investpro (ai-investpro.com);
- Capitatrades (capitatradesplc.com);
- Koinsphere (koinsphere.com);
- Londonassetinvestment (londonassetinvestment.com);
- Msqtr (msqtr.com, account.msquaretr.vip, exnweb.tradeapp.pro);
- Primewealthcapitals (primewealthcapitals.com);
- Returnprofit247 (returnprofit247.org);
- Robinhood Crypto Trade (robinhoodcryptotrade.com);
- Strategies-zone (strategies-zone.com);
- Swisscmpro (swisscapmktpro.com);
- Universalcryptooption (universalcryptooption.com);
- Virtualmuskchain (virtualmuskchainapex.net);
- Wikifx-24 (wikifx-24.com, client.19216816.com);
- Aabull (aabull.com);
- Apexgatesolution (apexgatesolution.com);
- Capitaltradegiant (capitaltradegiant.com);
- Forexstocktrade247 (forexstocktrade247.com);
- Dynamitefxmarkets247 (dynamitefxmarkets247.com);
- Flowtradey (flowtradey.com);
- Ft-limited (ft-limited.net);
- Fxcryptomat (fxcryptomat.com);
- Glblcm (glblcm.com);
- Wt.bfen-tech (wt.bfen-tech.com);
- Globaledge-brokers (globaledge-brokers.com);
- Lertecoasset (lertecoasset.com);
- Metromkts (metromkts.com);
- Mudcfinance (mudcfinance.com);
- Avantex-innovationmarkets (avx-innovationmarkets.com);
- Capitalfundlab (capitalfundlab.com);
- Clodmax (clodmax.com);
- Ironastrofx (ironastrofx.com);
- Pandabrokers (pandabrokersvip.com);
- Siliconwallstreet (siliconwallstreet.com);
- Stewardshipscapital (stewardshipscapital.com);
- Wisecrestfx (wisecrestfx.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Согласно отзывам обманутых граждан, переговорщики мошеннических площадок используют следующие приемы обмана:
- Клятвенно обещают быстрые и значительные доходы;
- Предлагают вести переговоры через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет преступникам получать коды доступа клиентов и похищать средства с их счетов и кошельков;
- Убеждают жертв занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, и перечислить средства на платформу;
- Вымогают оплату вымышленных долгов (налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов);
- Перекладывают вину за трудности с выводом средств на банк или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи с платформы. Навязывают платные фейковые схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Оказывают психологическое давление на клиентов путем инсценированных звонков и сообщений от имени представителей банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы средства в запланированном объеме, злоумышленники перестают отвечать на их звонки и сообщения.
Больше подробностей о приемах киберпреступников приведено в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Мошенники дистанционно похищают денежные средства по двум основным схемам. Первая схема использует переводы физическим лицам, возврат возможен по суду. Вторая схема реализуется как оплата товаров или услуг подставным юридическим лицам с использованием банковских карт. Вернуть средства в таких случаях можно через банк плательщика в рамках процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Эффективность этих методов возврата подтверждается многочисленными отзывами обманутых граждан, своевременно обратившихся за помощью.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка
Банки — участники платежных систем обязаны соблюдать их правила, включая и регламенты чарджбэка. Данное требование установлено статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
В случае, если покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик вправе обратиться в свой банк-эмитент с заявлением о возврате денежных средств. После этого:
- Банк-эмитент рассматривает заявление держателя карты и предоставленные им документы. Если обстоятельства спора соответствуют требованиям, установленным регламентами чарджбэка, банк-эмитент направляет запрос о возврате средств в банк продавца (эквайер);
- Банк-эквайер запрашивает у продавца документы, подтверждающие выполнение обязательств по оспариваемой сделке, и проводит расследование.В случае, если расследование подтверждает факт неисполнения или ненадлежащего исполнения продавцом своих обязательств перед держателем карты, банк-эквайер осуществляет возврат денежных средств банку-эмитенту, который зачисляет их на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто используют карты, телефоны и кошельки подставных лиц («дропперов») для получения денежных средств от жертв мошенничества. Такие платежи могут быть возвращены по суду, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации, как неосновательное обогащение.
В подобных делах дел ответчики, как правило, не предоставляют обоснованных отзывов или возражений на исковые заявления, поскольку не заключают с истцами договоров или сделок, не состоят с ними в родственных или трудовых отношениях.
Перечень документов, необходимых для подачи искового заявления о возврате неосновательного обогащения, определен статьей 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В исковом заявлении необходимо, в частности, указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы стали жертвой обмана, и перевели деньги неизвестным лицам в результате телефонного разговора или интернет-рекламы, есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Тщательно проверить получателя средств на наличие признаков недобросовестности и мошеннических действий, используя официальные реестры и открытые источники;
- Предотвратить новые финансовые потери, которые могут возникнуть в результате повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подготовить и подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить вероятность успешного разрешения дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
