10 сентября юрист компании НЭС Александр Шакуров рассказал об истории успешного возврата денег, похищенных у гражданки Казахстана мошенническим проектом Сauvo Capital.
Эта афера посредством площадок cauvocapital.com, cauvocapital.net и cauvo.capital с октября 2022 года вводила граждан в заблуждение, обещая им доходы от сделок на финансовых рынках, и присваивала их денежные средства.
Нелегальная деятельность площадок cauvocapital.com и cauvocapital.net была разоблачена Банком России 18 февраля 2022 года, а также Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка 21 июня 2022 года.
Летом 2023 года жительница Казахстана Тамара поверила рекламе Сauvo Capital, зарегистрировалась на сайте cauvocapital.com, и с июня по октябрь 2023 года серией платежей перевела по карте Visa, выпущенной АО «Народный Банк Казахстана» (Halyk Bank) в пользу компании Сauvo Capital денежные средства в размере 11 миллионов тенге.
Администраторы платформы незаконно ограничивали вывод средств клиента. В частности, 14 ноября и 23 ноября Тамара подавала заявки на вывод, на общую сумму 19400 долларов США. Обе эти заявки были отклонены без объяснения причин (статус Request Canceled).
А после непродолжительного времени организаторы аннулировали доступ клиента к платформе, заблокировав ее аккаунт.
Эти события убедили пострадавшую в том, что организаторы Сauvo Capital путем обмана присвоили ее денежные средства. После этого Тамара решила обратиться за юридической помощью. Исследуя различные источники, женщина изучила видеозаписи интервью с генеральным директором НЭС Назилей Нурмамедовой, и решила обратиться в эту компанию.
Юристы Александр и Марат организовали работу по делу Тамары. 27 ноября они направили претензию в адрес организаторов Сauvo Capital, и не получив ответа в установленный законодательством срок, уведомили контрагента о расторжении договора в одностороннем порядке.
После этого юристы НЭС подготовили три заявления о спорных операциях, по отдельным сериям платежей. В этих документах от имени доверителя излагались обстоятельства спора:
- Клиент оплатил компании Сauvo Capital денежные средства за услуги доступа к платформе;
- Получатель денег не оказал услуги должным образом: не вывел денежные средства по запросу клиента, аннулировал его доступ к платформе в одностороннем порядке;
- Пострадавшая пыталась разрешить спор путем переговоров, но не получила ответа от представителей Сauvo Capital.
Ввиду этих обстоятельств заявитель обращался к Halyk Bank с просьбой инициировать процедуру чарджбэка, в соответствии с правилами международной платежной системы (Visa Core Rules and Visa Product and Service Rules).
Подготовленные заявления были поочередно переданы в АО «Народный Банк Казахстана», который пошел навстречу своему клиенту, инициировал по каждому обращению процедуру чарджбэка, и возвратил Тамаре денежные средства в полном объеме.
Завершая рассказ, юрист Александр Шакуров напомнил: в любой ситуации можно найти способ возврата денежных средств, даже если она изначально кажется безнадежной.
