Организаторы проекта Balancup предлагают совершать сделки с высокорисковыми финансовыми инструментами посредством платформы, обещая значительные доходы. При этом многочисленные отзывы бывших клиентов сообщают о мошенничестве и хищении средств. Наше исследование проекта подтверждает, что вкладывать деньги в balancup.com крайне рискованно.
Контакты Balancup
Наименование: Balancup;
Действующие сайты: balancup.com, trade.balancup.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: Investing Space LTD;
Контакты на сайте: адрес Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia. Suite 7061 128 Aldersgate Street, Barbican, London, United Kingdom, EC1A 4AE, телефон +44 741 835 83 96, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, сырьевыми товарами, ценными металлами, валютами и криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от balancup.com
Согласно результатам проверки на сайте Банка России, Balancup не располагает лицензией на оказание финансовых услуг в России. Подобные факты также были обнаружены в результате поиска по реестрам регуляторов других стран.
Сайт balancup.com предлагает на русском языке использовать платформу для совершения сделок с криптовалютами. Однако часть 8 статьи 14 Федерального закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» прямо запрещает в нашей стране предложение неограниченному кругу лиц цифровых валют, а также товаров, работ или услуг с целью обращения и (или) организации обращения цифровых валют. Таким образом, деятельность Balancup противоречат законодательству.
Отсутствие Balancup в государственных реестрах и частных справочниках свидетельствует, что проект не осуществляет легальной предпринимательской деятельности. Есть основания полагать, что размещенные на сайте balancup.com адреса, телефоны, названия юридических лиц были сгенерированы с использованием специализированного программного обеспечения.
Сайты Balancup представляют собой стандартные мошеннические клоны, подобные которым преступные программисты производят на потоке, тысячами в день. Адреса и коды доступа таких площадок поступают в криминальные колл-центры, которые в массовом порядке атакуют граждан, используя персональные данные из даркнета и многочисленных утечек, произошедших в период с 2022 по 2024 годы.
Специально обученные операторы «воркеры» связываются с гражданами по телефону, в мессенджерах и через социальные сети. Злоумышленники прибегают к психологическим техникам и стандартизованным уловкам, чтобы выманивать средства у жертв.
- Щедро рассыпают обещания скорых и значительных доходов;
- Активно убеждают оформить заем в банке или микрофинансовой организации, либо попросить взаймы у родственников, с последующим переводом денег на платформу;
- Заставляют оплачивать несуществующие задолженности, якобы по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
- Навязывают платные «аварийные» схемы вывода средств, убеждая пострадавшего в том, что его банк или провайдер кошелька якобы не принимают платежи с платформы («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Подвергают жертв психологическому давлению посредством инсценированных звонков и писем, отправленных от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов.
С самого начала переговоров злоумышленники требуют, чтобы жертвы общались с ними через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Так преступники получают доступ к платежной информации, что позволяет им похищать средства со счетов и кошельков жертв.
Когда план по выманиванию денег у жертвы выполнен, переговорщик мошенников завершает сценарий обмана, добавляя контакты трейдера в «черный список» CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения. Иногда, прежде чем сделать это, он блокирует клиенту доступ к личному кабинету.
balancup.com, отзывы о Balancup
В обзорах и отзывах, критикующих псевдофинансовые компании, часто можно увидеть утверждения о том, что платформы проектов сообщают клиентам фальсифицированные котировки активов и результаты сделок. Обычно такие мнения публикуются без доказательств. Однако в некоторых статьях периодически упоминаются программные лазейки платформ («черные ходы», backdoors), которые позволяют сотрудникам брокера подделывать торговые результаты клиентов. Например, различные авторы называют Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Однако доказательства того, что конкретный проект использует «черный ход» для обмана клиентов, могут быть получены только в результате квалифицированной экспертизы программного обеспечения, установленного на его серверах. В 2018 году криминалисты МВД провели такое исследование, анализируя оборудование, изъятое у псевдоброкера TeleTrade. В результате они установили, что компания вводила клиентов в заблуждение, демонстрируя им убыточные сделки на платформе с помощью backdoor («слив депозита»).
Поскольку у нас нет данных о том, что в отношении Balancup проводились аналогичные проверки, мы не можем утверждать, что этот проект фальсифицирует котировки или результаты сделок.
Тем не менее, изучая отзывы клиентов balancup.com, можно оценить уровень полученной ими доходности, и сделать выводы о недобросовестности организаторов. Статистика свидетельствует, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера», в первом полугодии 2021 года она достигла 51%.
Напротив, отзывы реальных клиентов Balancup убедительно показывают, что полученная ими доходность не просто отрицательная, но с потерями свыше 90%. Эти факты позволяют заключить, что организаторы проекта играют против своих клиентов, присваивая их деньги путем обмана.
Важно отметить, что положительные отзывы о Balancup могут быть недостоверны. Начиная с 2001 года, в англоязычных странах фальсифицированные отзывы (fake user reviews) стали популярным инструментом недобросовестной рекламы. С приходом пандемии они превратились в настоящую проблему, наводнив платформы вроде Trustpilot на Западе и различные сайты — отзовики в России. Заказы на такие отзывы размещаются через специализированные биржи, социальные сети, а также через каналы и группы в мессенджерах.
Как вернуть деньги от balancup.com
Мошенники, опираясь на информационные технологии, тиражируют созданные десятилетия назад схемы обмана, корректируя лишь внешнюю оболочку своих сообщений в соответствии с новостной повесткой. При этом базовые шаблоны обмана практически не меняются. Изучение этих неизменных паттернов дает возможность своевременно выявить мошенничество и уберечь свои средства от хищения.
Если гражданин, введенный в заблуждение или поддавшийся психологическому прессингу, перевел средства в Balancup, для их возврата доступны два варианта. Карточные платежи в пользу юридических лиц можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). Переводы же, направленные физическим лицам, можно вернуть по суду, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились онлайн-рекламе или телефонным предложениям, перевели средства, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы не медля обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, используя информацию из официальных реестров и открытых источников;
- Предотвратить новые потери средств при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Оперативно подготовить и передать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Balancup
Если вы считаете, что оказались в одиночестве в этой ситуации, то это не так. Практика показывает, что такие аферы вводят в заблуждение сотни, иногда даже тысячи людей. Группа граждан,пострадавших от действий Balancup, готовит коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
