На сайте swexbit.com предлагается переводить деньги на платформу, совершать сделки с криптовалютами, и получать значительный доход без особых усилий. Однако бывшие клиенты Swexbit опубликовали множество отзывов, обвиняя компанию в мошенничестве и присвоении средств. Изучив информацию о проекте, мы пришли к выводу, что сотрудничество с этой платформой сопряжено с серьезными рисками потери финансов.
Контакты Swexbit
Наименование: Swexbit;
Действующие сайты: swexbit.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: Crypto Arby Trade Limited;
Контакты на сайте: электронная почта [email protected], [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.
Схема развода от swexbit.com
Сайт swexbit.com рекламирует сделки с криптовалютами. Согласно части 8 статьи 14 Федерального закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в нашей стране запрещено предлагать неограниченному кругу лиц цифровые валюты, а также товары, услуги или работы с целью обращения или организации обращения цифровых валют. Следовательно, деятельность Swexbit противоречит закону.
Контактные данные, сведения о юридическом лице и нормативные документы проекта недоступны без регистрации на сайте. Это ограничение прямо противоречит как российскому, так и международному законодательству по защите прав потребителей.
При этом регистрация на сайте swexbit.com осуществима по произвольному логину и паролю, без последующей проверки по электронной почте или мобильному телефону. Авторизованным пользователям становятся доступны Условия использования (Terms of Use). В них указана компания Crypto Arby Trade Limited в качестве юридического лица. Это предприятие было разоблачено Банком России 23 июня 2023 года как оператор финансовых пирамид larbidex.com, uniservice-capital.ru, bitcoin-capital.ru, spectr-invest.ru и unifiko.ru.
Компания Crypto Arby Trade Limited была прикрытием для более чем 110 мошеннических сайтов. Мы неоднократно разоблачали ее деятельность в обзорах псевдофинансовых проектов:
- BitWee (2 сентября 2024 года);
- Veznex (27 августа 2024 года);
- EvoBit (26 июля 2024 года);
- Dnny (23 июля 2024 года);
- Bitlerdo (7 ноября 2022 года).
Все эти признаки указывают на то, что площадка swexbit.com была запущена с использованием платформы массового производства сайтов. До 2011 года такие программы применялись преимущественно для «черного SEO» и обмана поисковых систем. Впоследствии организованная преступность стала использовать подобные инструменты для конвейерного производства фишинговых страниц, сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, а также финансовых пирамид.
Списки с названиями и адресами мошеннических сайтов передаются в криминальные колл-центры, которые атакуют потенциальных жертв по телефону, в мессенджерах и через социальные сети. Персональные данные для этого приобретаются в даркнете, или копируются из баз данных утечек 2022-2024 годов. С гражданами непосредственно взаимодействуют переговорщики «воркеры», прошедшие специальную психологическую подготовку. Для выманивания денег они используют стандартизованные уловки:
- Убеждают перевести деньги, рисуя перспективы обеспеченной жизни. Воздействуют на эмоции: неудовлетворенность уровнем доходов, амбиции, азарт, привязанность к близким, страх, зависть, стыд и чувство вины;
- Получив первые деньги, активизируют обработку, добиваясь новых крупных платежей под предлогом будущих высоких доходов от сделок. Для этого уговаривают занять денег в банке или микрофинансовой организации;
- Настойчиво предлагают подключить программу автоматизированного трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Отказывают в выводе средств, ссылаясь на вымышленные нарушения правил, либо требуя оплатить несуществующие задолженности по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
- Внушают клиенту, что платформа отправила средства, но платеж не был принят банком или провайдером кошелька. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают воспользоваться платными фиктивными схемами альтернативного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Заставляют жертву подчиняться, запугивая фальшивыми звонками и сообщениями от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции и Интерпола;
- В некоторых случаях вводят клиента в заблуждение, демонстрируя ему в личном кабинете фальсифицированные сообщения о потере средств из-за убыточных сделок.
В начале взаимодействия «воркеры» убеждают клиентов общаться через мессенджер по видеосвязи в режиме демонстрации экрана, или посредством программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Злоумышленники утверждают, что это ускорит обучение трейдингу и приблизит получение доходов. Однако на самом деле преступники копируют платежные данные клиентов, чтобы присвоить средства с их счетов и кошельков.
Получив от обманутого клиента запланированную сумму, переговорщик мошенников добавляет его контакты в черный список CRM и перестает отвечать на звонки и сообщения.
swexbit.com, отзывы о Swexbit
В международной практике выражение «drain off deposit» подразумевает, что клиент финансовой компании сам принимал решения о сделках и сам несет ответственность за потерю денег, если они оказались убыточными. В России же более распространено выражение «слив депозита», имеющее противоположный смысл. Дело в том, что дилинговые центры Форекс, появившиеся в нашей стране в начале 2000-х, настолько беспардонно злоупотребляли доверием клиентов, что обвинения финансовых проектов в намеренном разорении стали массовым явлением. Публикации, раскрывающие механизмы тайного управления личным кабинетом клиента с помощью программных лазеек («черных ходов», backdoors), также дают определенные основания для таких обвинений. Примером может служить отчет Лаборатории Касперского «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms», опубликованный 19 февраля 2019 года. В этом исследовании отмечается, что backdoors внедряются во многие криптовалютные платформы еще на стадии разработки.
Но бесспорные доказательства использования «черных ходов» может предоставить только квалифицированная экспертиза. Например, после изъятия оборудования у псевдоброкера TeleTrade в 2018 году криминалисты МВД смогли доказать, что платформа содержала backdoor, с помощью которого организаторы фальсифицировали результаты сделок и обманывали клиентов. Однако сведений о подобной экспертизе платформы Swexbit у нас нет, поэтому мы не можем утверждать, что этот проект сливает депозиты.
Тем не менее, сделать выводы о недобросовестности проекта можно, проанализировав данные о доходности на основе отзывов клиентов. Известно, что лицензированные брокеры обеспечивают клиентам положительную доходность не менее 50% (Банк России, «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года). Однако отзывы бывших трейдеров swexbit.com указывают на отрицательную доходность, превышающую 90%. Это позволяет предположить, что бизнес-модель Swexbit основана на присвоении средств клиентов.
Для достижения объективности в нашем исследовании мы решили изучить положительные отзывы о swexbit.com, и обнаружили, что в подавляющем большинстве подобных публикаций отсутствуют конкретные данные о депозитах и полученных доходах. Такая неинформативность является важным признаком недостоверности и может указывать на то, что отзывы имеют рекламный характер. Важно понимать, что публикация фальшивых отзывов является глобальной проблемой. В 2022 году рекламодатели потратили на размещение фейковых отзывов 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от swexbit.com
Чтобы распознать мошеннические предложения, необходимо проявлять разумную осторожность и опираться на знания. В частности, любые предложения легкого заработка, пассивного дохода или инвестиций следует сопоставлять с методами обмана, перечисленными в разделе «Схема развода». Это может помочь своевременно распознать уловки преступников, и избежать финансовых потерь.
Даже если деньги уже оказались в руках мошенников, есть способы их вернуть. Например, платежи с помощью карты юридическому лицу можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А в случае, если средства были переведены физическим лицам, следует подать иск о неосновательном обогащении в суд.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поддались на заманчивые обещания, увиденные в интернете или услышанные по телефону, и перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя денежных средств, используя сведения из официальных реестров и открытых источников, чтобы обнаружить признаки недобросовестности или мошенничества;
- Защитить свои средства от повторных мошеннических атак, используя приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и увеличить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Swexbit
Если вы полагаете, что одиноки в своей ситуации, то это неверно. Практика показывает, что подобные мошеннические схемы обманывают сотни, порой даже тысячи людей. По инициативе граждан, пострадавших от действий Swexbit, готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
